Mở lại phiên xử vụ “siêu lừa” chiếm đoạt 433 tỷ đồng vào ngày 9/3

Toà án Nhân dân TP Hà Nội vừa quyết định ngày 9/3 sẽ mở lại phiên tòa sơ thẩm vụ án Nguyễn Thị Hà Thành cùng 25 bị cáo về các tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", ''Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng'', ''Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Phiên xử dự kiến kéo dài hơn một tuần.

Trước đó, vào đầu năm 2022, Toà án Nhân dân TP Hà Nội đã đưa vụ án ra xét xử sơ thẩm và quyết định trả hồ sơ yêu cầu điều tra bổ sung làm rõ nhiều nội dung.

Trong vụ án này, Nguyễn Thị Hà Thành bị cáo buộc gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 433 tỷ đồng. Trong số 26 bị cáo hầu tòa, 17 người là cựu cán bộ, nhân viên của Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB), Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank) và Ngân hàng TMCP Đại Chúng (PVcomBank). Họ bị cáo buộc giúp Nguyễn Thị Hà Thành hợp thức hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định rồi lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng.

Theo cáo trạng mới nhất, khoảng năm 2016 - 2018, Nguyễn Thị Hà Thành (sinh năm 1984, trú tại Hai Bà Trưng, Hà Nội) hoạt động kinh doanh bị thua lỗ nên đã nhiều lần vay tiền với lãi suất cao của các cá nhân trong xã hội. Thành vay của người sau trả cho người trước.

Thời gian đầu, Thành tạo được lòng tin đối với người cho vay và cán bộ ngân hàng khi trả nợ đúng hạn. Qua các quan hệ xã hội, Thành tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm với số tiền lớn để gửi đồng sở hữu, sau đó lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các Hợp đồng tín dụng, vay các ngân hàng với số tiền lớn. Các Ngân hàng NCB, VAB đều coi Thành là khách VIP.

Do không có hoạt động kinh doanh, chỉ là vay tiền của người sau để trả gốc và lãi cao cho người trước nên trong khoảng thời gian từ ngày 5/6/2018 đến ngày 26/11/2018, Thành mất khả năng thanh toán với các khoản nợ đến hạn. Từ đó, Thành đã nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối, nhằm chiếm đoạt tiền từ các ngân hàng NCB, PVcomBank, VAB và các cá nhân khác nhau với tổng số tiền hơn 433 tỷ đồng.

Tại Ngân hàng NCB, Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn (khách VIP của NBC và PVComBank- PV) 50 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền vào 4 sổ tiết kiệm rồi đưa sổ cho Thành giữ. Tiếp đó, Thành cùng bị can Nguyễn Thanh Tùng (SN 1977, Hoàng Mai, Hà Nội, cựu Giám đốc Công ty Jeongho) sử dụng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark, lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đốì chiếu công nợ.

Các bị can đã lừa đảo để giả chữ ký của ông Toàn (hợp đồng cầm cố tiền gửi), qua đó chiếm đoạt của NCB 47,5 tỷ đồng.

Tại Ngân hàng PVComBank, Thành vay của ông Toàn 52 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền vào ba sổ tiết kiệm rồi đưa sổ cho Thành giữ.

Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng sử dụng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark, lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đối chiếu công nợ, ký giả chữ ký của ông Toàn… qua đó chiếm đoạt của PVComBank 49,4 tỷ đồng.

Tại Ngân hàng Việt Á, Thành vay hơn 365,5 tỷ đồng của nhiều cá nhân khác nhau dưới hình thức gửi sổ tiết kiệm, sau đó tìm cách vay hoặc rút tiền từ ngân hàng để sử dụng.

Bị can Thành cấu kết với Nguyễn Thị Thu Hương (Trưởng bộ phận quan hệ khách hàng doanh nghiệp phòng giao dịch Đông Đô - Ngân hàng VAB), lợi dụng sự vi phạm quy định của nhân viên ngân hàng, giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu, cầm cố sổ tiết kiệm để vay tiền tại VAB.

Với thủ đoạn này, Thành chiếm đoạt của VAB gần 274 tỷ đồng và của nhiều cá nhân khác 63 tỷ đồng.

Trong quyết định trả hồ sơ vụ án hồi đầu năm, Toà án Nhân dân TP Hà Nội yêu cầu làm rõ vai trò của ông Đặng Nghĩa Toàn.

Cụ thể, trong vụ án, có hay không dấu hiệu đồng phạm lừa đảo của ông Toàn với Nguyễn Thị Hà Thành? Thực chất quan hệ vay nợ giữa hai người là như thế nào? Toà cũng đề nghị làm rõ tổng số tiền lãi ông Toàn đã nhận từ Thành và số tiền lãi Thành đã nhận từ các ngân hàng là bao nhiêu; số tiền Thành còn nợ ông Toàn có đúng là 122 tỷ đồng không?

Cáo trạng mới ban hành cho biết bị can Thành khai nhận có mối quan hệ vay tiền - trả lãi với ông Toàn với lãi suất 4,2%-4,5%.

Tuy nhiên, ông Toàn phủ nhận và khai Thành nói là nhân viên ngân hàng đi huy động chỉ tiêu, nếu gửi tiền thì ông Toàn nhận được thêm lãi ngoài bằng với lãi suất ghi trên sổ tiết kiệm, từ 4,2-4,5%.

Kết quả giám định thể hiện vợ chồng ông Toàn chỉ ký vào các chứng từ phiếu thu, giấy gửi tiền tiết kiệm, bảng kê thu tiền… của bộ hồ sơ gửi tiền tiết kiệm, nhận lãi tiết kiệm. Còn các chứng từ của bộ hồ sơ vay, tất toán các khoản vay quay vòng thì không phải chữ ký của vợ chồng ông Toàn.

Do đó, không có căn cứ kết luận ông Toàn biết và giúp sức cho Thành dùng sổ tiết kiệm của mình để chiếm đoạt tiền của ba ngân hàng.

Tổng số tiền Thành vay của ông Toàn là 122 tỷ đồng. Bị can Thành khai đã trả lãi cho ông Toàn hơn 56 tỷ đồng. Tài liệu trong hồ sơ vụ án chỉ có căn cứ xác định Thành có trả tiền lãi nhưng không xác định được số tiền cụ thể là bao nhiêu do Thành trả bằng tiền mặt, không có người chứng kiến.

Cáo trạng nhận định với mức lãi suất 4,2%-4,5%/tháng không đủ căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự ông Toàn về hành vi cho vay lãi nặng nên cơ quan điều tra không đề cập xử lý.

Đến nay, ông Toàn yêu cầu các ngân hàng NCB, PVCombank, Việt Á phải trả số tiền gửi tiết kiệm là 122 tỷ đồng.