Ninh Bình: Khởi tố cặp vợ chồng “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”
Chiều 15/10, Công an tỉnh Ninh Bình thông tin, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh này vừa khởi tố vụ án hình sự, khởi tố cặp vợ chồng Dương Văn Hùng (SN 1985) và Đinh Thị Phượng (SN 1986), cùng trú tại huyện Hoa Lư, tỉnh Ninh Bình để điều tra, làm rõ về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo tài liệu của Cơ quan điều tra Công an tỉnh Ninh Bình, cặp vợ chồng Hùng và Phượng làm nghề kinh doanh xưởng đá mỹ nghệ. Mặc dù công việc kinh doanh cho thu nhập ổn định, nhưng cặp vợ chồng này vẫn muốn kiếm tiền bất chính.
| Đối tượng Dương Văn Hùng tại cơ quan công an (ảnh Công an tỉnh Ninh Bình) |
Cụ thể, vợ chồng Hùng và Phượng đã dùng số tiền tiết kiệm là tài sản chung của hai vợ chồng cho nhiều người vay với lãi suất cao. Để tiện giao dịch thu tiền bất chính, đôi uyên ương này đã sử dụng 2 tài khoản mang tên Đinh Thị Phượng để giao dịch cho vay và thu tiền lãi suất cao.
Đối tượng Đinh Thị Phượng có trách nhiệm đưa tiền cho người vay và thu tiền lãi và gốc về, khi người vay chậm trả Hùng có trách nhiệm đôn đốc người vay trả lãi và gốc đúng hạn.
Theo số liệu của cơ quan điều tra Công an tỉnh Ninh Bình, từ năm 2020 đến ngày 6/9/2022, vợ chồng Hùng và Phượng đã cho 4 người vay tổng số tiền 428 triệu đồng với mức lãi suất theo thỏa thuận 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày (gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự); 4.000đồng/1 triệu/1 ngày (gấp 7,2 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự).
Cơ quan điều tra Công an tỉnh Ninh Bình cũng làm rõ, tính đến ngày 6/9/2022, tổng số tiền lãi của 4 người vay phải trả cho vợ chồng Hùng và Phượng là gần 600 triệu đồng.
Hiện vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Ninh Bình làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật.
| Theo quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017), tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) nêu rõ: Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 200 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100 triệu đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200 triệu đồng đến 1 tỷ đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30 triệu đồng đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm |