Bất chấp cảnh báo, giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo vẫn “nở rộ”

“Vỡ mộng” vì tiền ảo

Mặc dù các cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo về mức độ rủi ro khi đầu tư vào hoạt động này, song nhiều người vẫn tin và nghe theo lời dụ dỗ đường mật của các sàn giao dịch ngoại hối về tiền ảo bất hợp pháp, để rồi phải đối diện với trái đắng khi các sàn bỗng nhiên "bốc hơi". Cụ thể, mới đây nhất, website của Robomine, hay FXTradingMarkets đã chính thức dừng hoạt động khiến tiền của những người tham gia "không hẹn ngày về".

Theo những người môi giới của mô hình quảng cáo, Robomine (RBM) là một ngân hàng số đến từ Anh quốc, giúp nhà đầu tư chỉ cần bỏ tiền vào gửi, sau đó nhận lãi hàng tháng. Mọi thủ tục rút tiền, nạp tiền đều được thực hiện qua online.

Đặc biệt, các nhà môi giới còn tạo "bánh vẽ" khi giới thiệu Robomine tự động kiếm tiền trong khi bạn ngủ, lãi suất lên đến 15%/tháng, trả thưởng theo từng giây. Theo quảng cáo, người tham gia chỉ cần tạo ví điện tử trên trang website của Robomine, sau đó mua các đồng tiền ảo như: Ethereum, USDT, Tron, Bitcoin rồi gửi vào ví Robomine. Sau đó, ví này sẽ đi đào coin, hàng ngày lãi sẽ được tự động trả cho người chơi bằng 1 đồng tiền ảo có tên là RBM.

Tin vào lời chào mời của một nhóm môi giới, khi Robomine có thể tự quản lý vốn, tự rút vốn bất kỳ lúc nào, 24/7; càng mời chào được càng nhiều người tham gia, hoa hồng được hưởng lại càng lớn… hàng chục nghìn người đã bỏ tiền vào mô hình đào tiền ảo Robomine với mong muốn kiếm lời chóng vánh, mà không nhận ra rằng tại Việt Nam không hề có ngân hàng số Robomine nào được cấp phép hoạt động.

Để lôi kéo được nhiều người tham gia, những người môi giới của Robomine đã liên tục tổ chức những buổi hội nghị, hội thảo lớn, quy mô tới hàng trăm người. Trên các nhóm kín như Zalo, mỗi nhóm có tới hàng chục nghìn người tham gia, ước tính số tiền bỏ vào lên tới nhiều tỷ đồng.

Thế nhưng, mới hoạt động được nửa năm, đầu năm nay bỗng nhiên Robomine bị cho là vướng lỗi kỹ thuật, trục trặc phải bảo dưỡng, bảo trì hệ thống và không cho người tham gia truy cập. Đến tháng 6 vừa qua, Robomine chính thức thông báo mất hết dữ liệu. Hàng nghìn người đã chính thức không còn mở được tài khoản ví điện tử của mình trên Robomine. Cùng lúc đó hàng loạt các hội, nhóm của Robomine trên các trang mạng xã hội cũng đồng loạt bị giải tán.

Tương tự, mới đây thông tin về sàn giao dịch FXTradingMarkets (tổ chức trong thị trường hoạt động ngoại hối phát triển dựa trên nền blockchain với nền tảng giao dịch tỷ giá hối đoái tại Anh) bất ngờ thông báo ngừng giao dịch cũng đã khiến nhiều nhà đầu tư rơi vào hoảng loạn. Số người may mắn rút được tiền khỏi sàn FXTradingMarkets chỉ đếm trên đầu ngón tay, trong khi có cả nghìn nhà đầu tư bị mất tiền.

Được biết, nhóm cầm đầu FXTradingMarkets là Lion Group. Nhóm hoạt động mạnh mẽ tại nhiều tỉnh thành trên cả nước. Đặc biệt, đã thu hút một số lượng người nổi tiếng tham gia bằng việc công khai PR hồi tháng 5/2021, khiến giá đồng FXT Token lập đỉnh ở mức 0,4255 USD/token.

Hiện tại, website của FXTrading Markets đã bị khoá, giá trị đồng FXT Tokens về gần bằng 0. Mất trắng vốn liếng, nhiều người đã tập hợp đơn tố cáo, gửi đến các cơ quan chức năng. Tuy nhiên, nhiều người không hy vọng lấy lại được tiền do các giao dịch không có hợp đồng gì mà chỉ nói miệng, nhắn tin, chuyển khoản là xong.

Theo Bộ Công an, Robomine, Fxtradingmarket, Wefinex, Raidenbo, Binanex, GardenBO, Hitoption hay nhiều cái tên "tây" khác đều chỉ là các chiêu trò lừa đảo. Để làm cho người tham gia tin tưởng vào các sàn tiền ảo, forex tự xưng gắn mác quốc tế, rồi thiết kế website giao diện bằng tiếng Anh và đăng lên các giấy chứng nhận cấp phép giả của nước ngoài. Số tiền ảo trên các sàn này đều do các đối tượng tự tạo ra, chỉ có giá trị giao dịch nội bộ, không thể giao dịch ở các sàn khác.

Câu nhử bằng lòng tham

Mặc dù rất nhiều công ty đầu tư forex gắn mác “ủy thác đầu tư” có sử dụng tiền ảo để giao dịch đã bị đánh sập sau khi huy động hàng ngàn tỷ đồng của nhà đầu tư rồi bỏ trốn, song vẫn có nhiều công ty, cá nhân âm thầm hoạt động chui.

Với đặc tính luôn biến động, thị trường tiền ảo vẫn đang thu hút rất lớn các nhà đầu tư tiềm năng tham gia. Do đó, đây được xem là môi trường tốt để kẻ xấu lợi dụng trục lợi cá nhân. Hàng loạt dự án đầu tư tiền số, sàn giao dịch được ra đời cùng với đó là những hứa hẹn về mức lãi suất khủng dành cho các nhà đầu tư.

Được biết, hiện các sàn tiền ảo lớn đang được nhà đầu tư Việt Nam giao dịch, mua bán, đầu tư, lưu trữ là Binance, Okex, Houbi, Bittrex, Remitano, Santienao, Kenniex... Bằng nhiều chiêu thức, các sàn này vẫn thu hút được rất nhiều người tham gia. Cách thức mà những sàn này sử dụng là lợi dụng sự biến động giá và tính pháp lý của tiền ảo được một số nước công nhận để “lập lờ đánh lận con đen” hòng móc túi nhà đầu tư.

Bên cạnh đó, lợi dụng thời gian giãn cách xã hội, khi không thể tổ chức các hội thảo trực tiếp, các sàn đã đẩy mạnh thông qua hoạt động online. Nhà đầu tư giao dịch thông qua các hội nhóm tự phát trên mạng xã hội, ứng dụng gọi điện, nhắn tin qua mạng như Telegram, Whatapp, Zalo, Viber, Facebook…. Những hội nhóm có tới cả trăm nghìn thành viên với những cái tên như: "Chợ đen Bitcoin Remitano USDT", "Cộng đồng Trade Coin Việt Nam", "Trade Coin - Kiếm tiền số",...

Đại diện Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cho biết: Lợi dụng tính ẩn danh của các đồng tiền ảo, hầu như các tổ chức, cá nhân hoạt động trong lĩnh vực này thường không đăng ký thành lập doanh nghiệp tại Việt Nam. Các đối tượng và nhà đầu tư trao đổi, liên hệ với nhau thông qua các nhóm kín trên mạng xã hội và huy động thu lợi bằng tiền ảo thay vì tiền VND như trước đây.

Một số mô hình kinh doanh theo phương thức đa cấp sử dụng tiền ảo trên không gian mạng phổ biến hiện nay như: Đầu tư ngoại hối, ủy thác đầu tư tài chính; chào bán cổ phần, cổ phiếu doanh nghiệp; ICO các đồng tiền ảo; Mô hình giao dịch nhị phân. Tình hình vi phạm quy định kinh doanh theo phương thức đa cấp trên không gian mạng diễn biến phức tạp trên phạm vi cả nước với nhiều phương thức thủ đoạn mới.

Theo TS. Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia ngân hàng nhận định, không có mô hình kinh doanh đầu tư đúng nghĩa nào có thể sinh lãi cả ngàn phần trăm/năm. Các mô hình quảng cáo siêu lợi nhuận luôn có yếu tố lừa đảo, nhà đầu tư phải cẩn thận đề phòng.

"Để ngăn chặn các hình thức lừa đảo tiền ảo đa cấp đội lốt 4.0 đang nở rộ, các bộ, ngành cần phải đưa ra khung khổ pháp lý phù hợp. Tuy vậy, ngay cả khi hành lang pháp luật được siết chặt, nếu không kiểm soát được lòng tham, nhà đầu tư vẫn có thể dễ dàng sập bẫy" - ông Hiếu nhấn mạnh.

Bên cạnh đó, PGS.TS Ngô Trí Long, nguyên Viện trưởng Viện Nghiên cứu thị trường giá cả (Bộ Tài chính) cho rằng, 2 lý do khiến các sàn giao dịch lừa đảo sống khỏe đến từ lợi nhuận khổng lồ và lòng tham của nhà đầu tư. "Các đối tượng lừa đảo đã dùng chiêu khuếch đại lợi nhuận để đánh vào lòng tham của con người. Từ đó, người chơi sẽ rơi vào một trò chơi mà các đối tượng có chủ đích lập trình sẵn và đến một ngưỡng nào đó, họ sẽ chính thức lật bài, đánh sập sàn, ôm tiền và bỏ chạy" - ông Long nhận định.

Do đó, các chuyên gia cảnh báo, người dân cần hết sức tỉnh táo, đầu tư thông minh chứ không nên đầu tư ồ ạt, theo phong trào. Nếu muốn đầu tư, cần phải xem xét kỹ 3 yếu tố, thứ nhất là sự an toàn, thứ hai là lợi nhuận và thứ ba là mức thanh khoản.