Thanh Hoá: Vụ cựu nữ nhân viên bị tố lừa đảo, ngân hàng nói gì?

Nội dung kêu cứu của người dân

Vừa qua, Báo Công Thương nhận được hàng loạt đơn kêu cứu của nhiều người dân liên quan đến việc bà Lê Thị Thảo (khu phố 6, phường Quảng Cát, TP. Thanh Hóa, tỉnh Thanh Hóa), trong thời gian giữ chức vụ quản lý khách hàng tại Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) – Chi nhánh Thanh Hoá, phòng Giao dịch Lam Sơn) đã có hành vi chiếm đoạt tài sản của người dân, với số tiền gần 3 tỷ đồng.

Cụ thể, theo anh Đoàn Khánh Tùng (khu phố Chiến Thắng, phường Quảng Tâm, TP. Thanh Hóa), tháng 3/2021, anh có nhu cầu vay tiền tại phòng giao dịch của Ngân hàng VIB nói trên. Theo đó, hợp đồng tín dụng của anh được giải ngân làm hai đợt: Đợt 1 với số tiền 1.6 tỷ đồng và đợt 2 với số tiền là 1 tỷ đồng.

“Trong quá trình thực hiện nghiệp vụ ngân hàng, nắm được thông tin về thời gian giải ngân số tiền đợt 2 của tôi, bà Lê Thị Thảo đã chủ động tiếp cận với tôi để vay 2 đợt với khoản tiền là 1,2 tỷ đồng. Theo giấy vay tiền ngày 15/07/2021 đối với số tiền 1 tỷ đồng, bà Thảo cam kết thời hạn vay 1 tháng sẽ trả. Tuy nhiên, đến nay hơn 1 năm trôi qua bà Thảo vẫn không trả bất kì khoản tiền nào cho tôi như cam kết. Tôi đã nhiều lần liên hệ yêu cầu bà Thảo thanh toán nợ nhưng bà Thảo luôn hứa hẹn, quanh co để trốn tránh nghĩa vụ trả nợ” – anh Tùng cho biết.

Theo anh Tùng, bản thân bà Thảo là cán bộ quản lý khách hàng của ngân hàng VIB - người trực tiếp tư vấn và làm hồ sơ vay cho anh, vì thế bà Thảo đã lợi dụng sự tin tưởng, đồng thời, bà Thảo còn đưa ra thông tin chồng bà đang công tác tại cơ quan nhằm củng cố niềm tin để anh bàn giao tiền.

Không chỉ anh Tùng, bà Lê Thị Phúc (phố Môi, phường Quảng Tâm, Thành phố Thanh Hóa, tỉnh Thanh Hoá, hàng xóm với gia đình bà Thảo) cũng rơi vào tình cảnh tương tự. Bà Phúc cho biết: “Tôi vốn là khách hàng có tài khoản gửi tiền tại Ngân hàng VIB - Chi nhánh Thanh Hoá. Đầu năm 2021, gia đình tôi có nhu cầu xây nhà nên chồng tôi thường xuyên gửi tiền về cho tôi. Nắm được thông tin số tiền trong tài khoản của tôi, bà Lê Thị Thảo đã chủ động tiếp cận và vay tôi với khoản tiền hơn 1.1 tỷ đồng. Cụ thể theo 03 đợt từ 21/10/2021 đến 3/11/2021”.

Cũng theo bà Phúc, thời điểm ban đầu, để tạo lòng tin, bà Thảo chỉ vay bà Phúc số tiền nhỏ và tự đề nghị số tiền lãi là 1.500 đồng/triệu/ngày, thời hạn vay là 7 ngày. Trong những lần đầu vay tiền, bà Thảo đều trả cho bà Phúc đủ cả tiền gốc và lãi theo đúng thời hạn đã cam kết. Tuy nhiên, đến khoảng cuối tháng 10, đầu tháng 11/2021, bà Thảo liên tục vay bà Phúc số tiền lớn và cam kết sẽ trả lại số tiền cho bà đúng hẹn và khi bà có yêu cầu. Thế nhưng đến nay, dù đã nhiều lần liên hệ yêu cầu thanh toán nợ nhưng bà Phúc chỉ nhận được những lời “hứa hẹn” của bà Thảo.

Bà Phúc bức xúc: “Tháng 11/2021, tôi đã gửi đơn tố giác hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” của bà Thảo ra cơ quan Công an tỉnh Thanh Hoá nhưng đến nay vẫn chưa được giải quyết thoả đáng như mong muốn”.

Nội dung tin nhắn và giấy vay tiền với anh Đoàn Khánh Tùng (Ảnh do người dân cung cấp).

Ngoài ra, thêm một trường hợp nữa là của bà Ngô Thị Huyền (phố Môi, phường Quảng Tâm, TP.Thanh Hoá, tỉnh Thanh Hoá) cũng cho bà Thảo vay 600 triệu đồng và chưa được bà Thảo trả nợ.

Trong đơn gửi tới Báo Công Thương, bà Ngô Thị Huyền cho biết: “Lợi dụng mối quan hệ anh em trong gia đình (bà Thảo là họ hàng với chồng tôi) cũng như tình cảm hàng xóm lâu năm, bà Thảo có đề nghị với tôi vay một khoản tiền với lý do, thời điểm đó có nhu cầu mua đất nên bà Thảo không có tiền đáo hạn ngân hàng, đồng thời đưa ra các giấy tờ mua bán đất để tạo niềm tin, do đó, tháng 11/2021 tôi đã cho bà Thảo vay số tiền trên. Bà Thảo hứa hẹn sau 1 tuần sẽ trả lại cho tôi số tiền trên, tuy nhiên đến nay đã hơn 7 tháng từ thời điểm cam kết, tôi vẫn chưa nhận lại được số tiền nêu trên”.

Theo những người dân này cho biết, tại thời điểm ban đầu khi họ đòi nợ, mặc dù lúc đó bà Thảo hoàn toàn có đủ khả năng trả nợ nhưng bà không trả. Và sau một thời gian “bị” đòi gắt, bà Thảo đã xin nghỉ việc tại ngân hàng và có nhiều dấu hiệu của việc tẩu tán tài sản để trốn tránh trách nhiệm trả nợ như: đưa thông tin vợ chồng đã ly hôn, chuyển nhượng xe ô tô, bất động sản bà Thảo đứng tên, thông báo vỡ nợ…

Báo Công Thương cũng đã liên hệ với bà Thảo để tìm hiểu về thông tin mà người dân phản ánh tới Báo. Sau nhiều cuộc gọi nhỡ, bà Thảo bắt máy và trả lời khi phóng viên đề cập tới vụ việc: “Tôi không biết chị là ai và nếu cần gặp mời chị về cơ quan Công an Thanh Hoá để gặp”.

Ngân hàng VIB nói gì?

Để xác minh thông tin vụ việc, Báo Công Thương đã liên hệ với Ngân hàng VIB về trường hợp của bà Thảo. Trong văn bản trả lời toà soạn, Ngân hàng VIB xác nhận, có việc anh Đoàn Khánh Tùng ký hợp đồng tín dụng với ngân hàng để vay vốn và ngân hàng đã thực hiện giải ngân theo thoả thuận.

Về trường hợp của bà Lê Thị Thảo, Ngân hàng VIB cho biết, hiện bà Thảo đã có đơn xin nghỉ việc tại ngân hàng vì lý do cá nhân và đã được ngân hàng giải quyết các thủ tục nghỉ việc theo đúng trình tự, thủ tục của ngân hàng vào tháng 5/2022.

Đề cập đến trách nhiệm của ngân hàng có hay không việc buông lỏng quản lý nhân viên, phía Ngân hàng VIB cho biết: “Giao dịch vay tiền giữa bà Thảo và khách hàng là giao dịch dân sự, không có liên quan đến ngân hàng, ngân hàng không có thẩm quyền, nghĩa vụ và trách nhiệm giải quyết đối với giao dịch dân sự này”.

Đồng thời, phía ngân hàng khẳng định: “Chúng tôi khẳng định không bao che cho các cán bộ nhân viên có hành vi vi phạm pháp luật và ngân hàng sẽ chủ động phối với các cơ quan nhà nước có thẩm quyền để phát hiện và xử lý các trường hợp có hành vi gian lận hoặc có dấu hiệu vi phạm pháp luật”.

Quyết định giải quyết khiếu nại của Công an nói gì?

Về phía Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Thanh Hoá, sau khi nhận được đơn tố cáo, tháng 12/2021, những người có đơn tố giác được mời lên làm việc 3 lần tại trụ sở Công an tỉnh Thanh Hoá (lần cuối cùng vào ngày 27/12/2021). Trong các lần làm việc, họ đã cung cấp cho cơ quan điều tra các tài liệu, chứng cứ liên quan đến vụ việc. Sau 7 tháng, ngày 29/6/2022, cơ quan Công an tỉnh Thanh Hoá đã ra Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết nguồn tin về tội phạm (ban hành vào ngày 10/6/2022).

Không đồng ý với nội dung trong Quyết định tạm đình chỉ, ngày 05/7/2022, người dân tiếp tục có đơn khiếu nại Quyết định nêu trên gửi Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra – Công an tỉnh Thanh Hoá. “Đến ngày 10/8/2022, chúng tôi nhận được Quyết định giải quyết khiếu nại ngày 25/7/2022 của Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Thanh Hoá. Tuy nhiên, chúng tôi chưa đồng tình với quyết định này” – anh Tùng cho biết.

Kết quả giải quyết nguồn tin tố giác tội phạm và Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết nguồn tin về tội phạm của cơ quan Công an tỉnh Thanh Hoá

Cụ thể, Quyết định giải quyết khiếu nại của Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Thanh Hoá nêu: Trên cơ sở nghiên cứu hồ sơ, tài liệu có liên quan đến việc khiếu nại và kết quả xác minh, nhận thấy: Ngày 13/12/2021, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa ra Quyết định phân công giải quyết nguồn tin về tội phạm đối với đơn của Lê Thị Thảo tố giác Đặng Thị Thảo Ly, sinh năm 1994, ở thôn Phú Quý, phường Quảng Tâm, TP.Thanh Hóa có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Quá trình xác minh, giải quyết Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp tục nhận được đơn của anh Đoàn Khánh Tùng, chị Lê Thị Phúc và chị Ngô Thị Huyền tố cáo Lê Thị Thảo có hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã trao đổi với Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Thanh Hóa thống nhất tiếp nhận các tin báo này nhập vào vụ việc do Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đang xác minh, giải quyết.

Quá trình giải quyết vụ việc, Lê Thị Thảo khai báo: Việc vay mượn tiền và trả tiền lãi của cá nhân có đơn tố giác được thỏa thuận, trao đổi nhiều lần qua tin nhắn và cuộc gọi điện thoại được Lê Thị Thảo ghi âm và lưu trữ trên điện thoại.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã nhiều lần yêu cầu Lê Thị Thảo cung cấp nội dung tin nhắn và file ghi âm cuộc gọi nhưng Thảo trình bày vì điện thoại lưu trữ đã đưa cho chị ruột là Lê Thị Chung, sinh năm 1979, hiện đang sinh sống, làm việc tại xã Gành Dầu, TP. Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang sử dụng. Thảo cam kết sẽ giao nộp điện thoại ngay sau khi lấy lại từ chị ruột.

Quyết định giải quyết khiếu nại của Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an tỉnh Thanh Hoá

Ngày 09/6/2022, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp tục có văn bản số 488/YC-PC01 yêu cầu Lê Thị Thảo cung cấp các nội dung tin nhắn và điện thoại di động của Thảo sử dụng vào việc liên hệ nhắn tin, giao dịch, vay, mượn tiền với anh Đoàn Khánh Tùng, chị Lê Thị Phúc và chị Ngô Thị Huyền.

Đến ngày 10/6/2022 hết thời hạn xác minh, bà Lê Thị Thảo chưa cung cấp được các tài liệu mà Cơ quan điều tra yêu cầu và hẹn đến ngày 20/8/2022 sẽ cung cấp, nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã ban hành Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết nguồn tin về tội phạm số 25/QĐ-PC01.

Căn cứ quy định tại khoản 4 Điều 5, điểm a khoản 3 Điều 147, điểm b khoản 1 Điều 148 Bộ luật tố tụng hình sự, việc Phó Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa ra Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết nguồn tin về tội phạm số 25/QĐ-PC01 ngày 10/6/2022 là đúng quy định của pháp luật.

Những người có đơn tố cáo bà Lê Thị Thảo cho biết, họ sẽ tiếp tục có đơn khiếu nại, đề nghị phục hồi quá trình điều tra...