Việt Nam chưa có đội ngũ chuyên gia hoạch định tài chính cá nhân đúng tầm

Hoạt động hoạch định tài chính cá nhân ở Việt Nam thay vì cần được phát triển lành mạnh lại đang bộc lộ nhiều bất cập.
Toạ đàm "Quản lý tài chính cá nhân hiệu quả thúc đẩy tài chính toàn diện"

Toạ đàm “Hoạch định tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam - Thực trạng và giải pháp” do Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA) tổ chức ngày 5/1/2023 tại Hà Nội với mục tiêu kết nối 4 nhà: nhà nước, nhà khoa học, nhà tư vấn đầu tư và nhà đầu tư cá nhân để thảo luận về các vấn đề lý thuyết và thực tiễn liên quan tới lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân.

Chia sẻ tại toạ đàm, ông Lê Long Giang, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA), cho biết trên thế giới, ngành hoạch định tài chính cá nhân được hình thành từ năm 1969 khi ông Loren Dunton đã nhóm họp cùng với 13 nhà lãnh đạo tài chính tại một khách sạn ở Chicago, Mỹ để thảo luận về việc nâng cao ý nghĩa và tính chuyên nghiệp của nghề tư vấn tài chính, không dừng lại ở việc bán sản phẩm tài chính, mà còn đưa ra những lời tư vấn chuyên nghiệp cho khách hàng của mình.

Việt Nam chưa có đội ngũ chuyên gia hoạch định tài chính cá nhân đúng tầm
Quang cảnh toạ đàm

Toạ đàm “Hoạch định tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam - Thực trạng và giải pháp” được tổ chức với mục tiêu kết nối 4 nhà: nhà nước, nhà khoa học, nhà tư vấn đầu tư và nhà đầu tư cá nhân để thảo luận về các vấn đề lý thuyết và thực tiễn liên quan tới lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân.

Theo ông Giang, hoạch định tài chính cá nhân là một quá trình phối hợp giữa bên tư vấn và khách hàng nhằm tối đa hoá tiềm năng của khách hàng và giúp họ đạt được các mục tiêu trong cuộc sống thông qua những lời tư vấn tài chính toàn diện tương ứng với hoàn cảnh tài chính của họ.

Việt Nam chưa có đội ngũ chuyên gia hoạch định tài chính cá nhân đúng tầm
Chủ tịch Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam Lê Long Giang phát biểu

Cho đến thời điểm này, lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân đã phát triển rộng rãi trên thế giới, đặc biệt với sự ra đời và phát triển của Hội đồng chuẩn hoá hoạch định tài chính quốc tế (FPSB) và các Hội đồng chuẩn hoá hoạch định tài chính tại 27 quốc gia thành viên. Chứng chỉ Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (Certified Financial Planner - CFP) là chứng chỉ danh giá nhất trong lĩnh vực tư vấn tài chính cá nhân hiện có 203.312 chuyên gia trên thế giới đang nắm giữ.

Ông Giang nhìn nhận, tại Việt Nam, hoạt động hoạch định và tư vấn tài chính cá nhân đang bắt đầu phát triển và cũng gặp phải nhiều tồn tại, vướng mắc trong thời gian qua.

Hàng loạt các vụ việc lừa đảo tài chính, tạo lập các website, sàn giao dịch, ứng dụng kiếm tiền, sử dụng mồi nhử là các khoản lợi nhuận cao để lôi kéo đầu tư kinh doanh tiền ảo, ngoại hối, giao dịch quyền chọn nhị phân… hoặc chiếm đoạt tài sản trong các lĩnh vực tài chính, chứng khoán, đầu tư, phát hành trái phiếu doanh nghiệp… đã diễn ra trong thời gian qua”, ông Giang cho biết.

Tại toạ đàm, ý kiến các chuyên gia đều cho rằng, bên cạnh nguyên nhân là trình độ dân trí về tài chính của người dân Việt Nam đang ở mức chưa cao, còn có một thực tế là hàng loạt các cá nhân tự nhận là tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư trên thị trường hoặc các tổ chức tài chính mạo danh vẫn đang hành nghề mà thiếu đi cơ chế kiểm soát về trình độ chuyên môn, kinh nghiệm làm việc và chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đã dẫn tới các vụ việc lừa đảo lớn gây ra hậu quả thiệt hại nặng nề cho nền kinh tế, người dân, và doanh nghiệp.

Theo ông Ngô Thành Huấn, Giám đốc khối tài chính cá nhân, Công ty cổ phần FIDT, hoạch định tài chính cá nhân giúp giải quyết mối quan hệ mâu thuẫn giữa sản phẩm tài chính với người mua, đồng thời thúc đẩy tiêu thụ và sàng lọc thị trường tự nhiên. Cũng theo ông Huấn, nghề hoạch định tài chính cá nhân sẽ giúp hưu trí chủ động giảm áp lực nên Quỹ bảo hiểm xã hội và giúp tài chính mỗi gia đình phát triển bền vững.

Tuy nhiên để nghề hoạch định tài chính cá nhân hoạt động hiệu quả, cần bộ tiêu chuẩn cho nghề hoạch định tài chính cá nhân.

Bộ tiêu chí phải có các tiêu chí như tiêu chuẩn hành nghề, năng lực hành nghề, đào tạo, và đạo đức nghề nghiệp”, ông Huấn nói.

TS Phạm Anh Khôi, Tổng giám đốc Công ty cổ phần Dịch vụ tài chính bất động sản Tulip cho biết, tiêu chuẩn hành nghề hoạch định tài chính gồm 4 tiêu chuẩn: Đạo đức, năng lực, đào tạo, hành nghề. Để nhận được Chứng nhận hành nghề hoạch định tài chính cần hoàn tất chương trình đại học, hoàn tất các khóa học được chứng nhận của hiệp hội, vượt qua kỳ thi của hiệp hội, tích lũy kinh nghiệm và đạt yêu cầu về đạo đức.

Nêu giải pháp ông Lê Long Giang nhấn mạnh, đã đến lúc các nhà hoạch định chính sách, các tổ chức tài chính, các đơn vị đào tạo, và các tổ chức cá nhân khác cùng chung tay để thiết lập các chuẩn mực cho lĩnh vực hoạch định và tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam, tuân thủ các chuẩn mực, thông lệ quốc tế trong lĩnh vực nghề nghiệp này.

Nhân dịp này, Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam đã thành lập và ra mắt Hội đồng chuẩn hóa hoạch định tài chính cá nhân. Cùng đó Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam và Hội đồng chuẩn hóa hoạch định tài chính cá nhân đã công bố Dự thảo tiêu chuẩn hoạch định tài chính cá nhân Việt Nam hướng tới việc bảo vệ người tiêu dùng tài chính và góp phần phát triển thị trường tài chính bền vững.

Tại toạ đàm, Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam cũng đã tổ chức lễ ký kết biên bản thỏa thuận hợp tác với Đại học Hoa Sen, Công ty cổ phần FIDT để phát triển hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam.

Quang Lộc
Bạn thấy bài viết này thế nào?
Kém Bình thường ★ ★ Hứa hẹn ★★★ Tốt ★★★★ Rất tốt ★★★★★
Bài viết cùng chủ đề: Tài chính ngân hàng

Có thể bạn quan tâm

Tin mới nhất

Nóng: Các ngân hàng lớn thống nhất giảm lãi suất cho vay

Nóng: Các ngân hàng lớn thống nhất giảm lãi suất cho vay

Lãnh đạo một số ngân hàng thương mại cho biết các ngân hàng đã thống nhất giảm lãi suất huy động nhằm giảm lãi suất cho vay.
Thế giới Di động: Thông tin sa thải 7.000 nhân viên do nhầm lẫn trong báo cáo tài chính

Thế giới Di động: Thông tin sa thải 7.000 nhân viên do nhầm lẫn trong báo cáo tài chính

Thế giới Di động cho biết, công ty không có chủ trương cắt giảm lao động, thông tin sa thải 7.000 nhân sự quý IV/2022 là do nhầm lẫn trong báo cáo tài chính.
Gỡ khó tín dụng bất động sản: Những kiến nghị từ thực tế

Gỡ khó tín dụng bất động sản: Những kiến nghị từ thực tế

Các tập đoàn, doanh nghiệp bất động sản mong muốn Ngân hàng Nhà nước cho phép được tái cấu trúc nợ, giãn nợ trong vòng 24-36 tháng.
Tổng cục Thuế: Nhiều phương án hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ

Tổng cục Thuế: Nhiều phương án hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ

Tổng cục Thuế vừa có Quyết định số 24/QĐ-TCT ban hành Kế hoạch phổ biến, giáo dục pháp luật; hỗ trợ pháp lý cho doanh nghiệp vừa và nhỏ năm 2023.
Tín dụng bất động sản: Tăng gần 25%,chiếm hơn 1/5 tỷ trọng tổng dư nợ toàn nền kinh tế

Tín dụng bất động sản: Tăng gần 25%,chiếm hơn 1/5 tỷ trọng tổng dư nợ toàn nền kinh tế

Sáng 8/2/2023, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức Hội nghị về Tín dụng bất động sản nhằm tìm giải pháp gỡ khó khăn cho thị trường.

Tin cùng chuyên mục

Chứng khoán hôm nay ngày 8/2: Vùng 1.050-1.060 điểm là mốc hỗ trợ quan trọng của chỉ số VN-Index

Chứng khoán hôm nay ngày 8/2: Vùng 1.050-1.060 điểm là mốc hỗ trợ quan trọng của chỉ số VN-Index

Vùng 1.050-1.060 điểm sẽ là mốc hỗ trợ quan trọng cần chú ý trong phiên giao dịch chứng khoán hôm nay ngày 8/2.
Công ty Nội thất TP Hồ Chí Minh bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước xử phạt

Công ty Nội thất TP Hồ Chí Minh bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước xử phạt

Công ty Nội thất TP Hồ Chí Minh bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phạt 85 triệu đồng vì hàng loạt sai phạm liên quan đến công bố thông tin.
Chỉ số VN-Index bất ngờ lao dốc, "bốc hơi" 23,45 điểm

Chỉ số VN-Index bất ngờ lao dốc, "bốc hơi" 23,45 điểm

Trước áp lực bán tháo ồ ạt, chỉ số VN-Index đã nhanh chóng lao dốc và bốc hơi hơn 23 điểm trước sự ngỡ ngàng của nhiều nhà đầu tư.
VNPost được phép thoái hết 140 triệu cổ phần tại LienVietPostBank

VNPost được phép thoái hết 140 triệu cổ phần tại LienVietPostBank

Ngân hàng Nhà nước vừa chấp thuận cho Tổng công ty Bưu điện Việt Nam (VNPost) được chuyển nhượng hơn 140 triệu cổ phần tại LienVietPostBank.
Tỷ giá USD hôm nay 7/2: Đồng loạt tăng mạnh

Tỷ giá USD hôm nay 7/2: Đồng loạt tăng mạnh

Tỷ giá USD hôm nay 7/2, cả thị trường thế giới và trong nước đều tăng do nhiều nhà đầu tư lựa chọn đồng bạc xanh làm nơi trú ẩn an toàn.
VietinBank ra mắt Giải pháp tài chính ưu việt dành riêng cho doanh nghiệp siêu nhỏ

VietinBank ra mắt Giải pháp tài chính ưu việt dành riêng cho doanh nghiệp siêu nhỏ

Doanh nghiệp siêu nhỏ là thành phần kinh tế có số lượng đông đảo, đóng góp đáng kể vào sự phát triển chung của nền kinh tế.
Nhận diện cơ hội đầu tư mới trong năm 2023: Đâu là lĩnh vực ít rủi ro?

Nhận diện cơ hội đầu tư mới trong năm 2023: Đâu là lĩnh vực ít rủi ro?

Đâu là kênh đầu tư ít rủi ro và cơ hội sinh lời trong năm 2023? Nội dung này được gợi mở tại Toạ đàm Nhận diện 2023: Cơ hội đầu tư mới trong môi trường mới.
IFC đầu tư cho SeABank hỗ trợ vay mua nhà cho người thu nhập trung bình và thấp tại Việt Nam

IFC đầu tư cho SeABank hỗ trợ vay mua nhà cho người thu nhập trung bình và thấp tại Việt Nam

Thêm nhiều gia đình có thu nhập trung bình và thấp ở Việt Nam sẽ có thể mua nhà, nhờ khoản đầu tư 100 triệu USD của IFC vào Ngân hàng Thương mại CP Đông Nam Á.
Ngành Thuế thực hiện 795 cuộc thanh tra, kiểm tra trong tháng 1

Ngành Thuế thực hiện 795 cuộc thanh tra, kiểm tra trong tháng 1

Tổng cục Thuế cho biết, trong tháng 1/2023, toàn ngành thực hiện được 795 cuộc thanh tra, kiểm tra.
Chứng khoán hôm nay ngày 7/2: Thị trường có thể rung lắc khi quay trở lại ngưỡng kháng cự cũ 1.100 điểm

Chứng khoán hôm nay ngày 7/2: Thị trường có thể rung lắc khi quay trở lại ngưỡng kháng cự cũ 1.100 điểm

Trong ngắn hạn, chứng khoán hôm nay (7/2) sẽ xuất hiện những phiên rung lắc trong quá trình quay trở lại ngưỡng kháng cự cũ 1.100 điểm đã thiết lập trước đó.
3 khó khăn về việc triển khai chính sách hỗ trợ 2% lãi suất từ ngân sách nhà nước

3 khó khăn về việc triển khai chính sách hỗ trợ 2% lãi suất từ ngân sách nhà nước

Nêu ý kiến về triển khai chính sách hỗ trợ 2% lãi suất, VCCI đề nghị Ngân hàng Nhà nước sớm ban hành quy chế kiểm tra khoản vay được hỗ trợ lãi suất.
Ngân hàng Nhà nước lại hút ròng, đẩy lãi suất liên ngân hàng lên 13%

Ngân hàng Nhà nước lại hút ròng, đẩy lãi suất liên ngân hàng lên 13%

Ngân hàng Nhà nước đã mở lại kênh hút tiền sau khi tạm dừng từ ngày 19/1. Điều này khiến lãi suất liên ngân hàng bất ngờ tăng vọt từ 9,61%/năm lên 13%/năm.
Chuyển cơ quan điều tra vụ gửi tiết kiệm tại SCB thành mua bảo hiểm Manulife

Chuyển cơ quan điều tra vụ gửi tiết kiệm tại SCB thành mua bảo hiểm Manulife

Cục Quản lý Giám sát Bảo hiểm đã chuyển đơn tố cáo của công dân về việc họ gửi tiền tiết kiệm tại Ngân hàng SCB nhưng lại thành hợp đồng bảo hiểm Manulife.
Ông Lương Hải Sinh giữ chức Phó chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước

Ông Lương Hải Sinh giữ chức Phó chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước

Ông Lương Hải Sinh được bổ nhiệm giữ chức vụ Phó chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước từ 1/2/2023.
HOSE đưa ra "tối hậu thư" về hàng loạt cổ phiếu có nguy cơ bị huỷ niêm yết

HOSE đưa ra "tối hậu thư" về hàng loạt cổ phiếu có nguy cơ bị huỷ niêm yết

HOSE lưu ý về khả năng cổ phiếu nhiều công ty có thể bị hủy niêm yết nếu báo cáo tài chính hợp nhất kiểm toán năm 2022 có kết quả kinh doanh tồi tệ.
Sắp diễn ra hội nghị về tín dụng bất động sản

Sắp diễn ra hội nghị về tín dụng bất động sản

Ngân hàng Nhà nước sẽ tổ chức hội nghị trực tuyến về công tác tổ chức tín dụng đối với lĩnh vực bất động sản. Dự kiến sẽ diễn ra ngày 8/2.
Những ngân hàng nào chia cổ tức bằng tiền mặt?

Những ngân hàng nào chia cổ tức bằng tiền mặt?

Nhiều ngân hàng đã lên kế hoạch chia cổ tức bằng tiền mặt sau nhiều năm chia bằng cổ phiếu. Hiện đã có 4 ngân hàng nằm trong danh sách này.
Chứng khoán hôm nay ngày 6/2: Thị trường sẽ còn tiếp diễn tình trạng phân hóa giữa các nhóm ngành?

Chứng khoán hôm nay ngày 6/2: Thị trường sẽ còn tiếp diễn tình trạng phân hóa giữa các nhóm ngành?

Thị trường chứng khán ngày 6/2 sẽ tiếp diễn tình trạng phân hóa giữa các nhóm cổ phiếu và thanh khoản vẫn sẽ duy trì ở mức thấp trong phiên.
Đề xuất tiếp tục gia hạn tiền thuế thu nhập doanh nghiệp, giá trị gia tăng trong năm 2023

Đề xuất tiếp tục gia hạn tiền thuế thu nhập doanh nghiệp, giá trị gia tăng trong năm 2023

Trong năm 2023, hàng loạt các loại thuế như thu nhập doanh nghiệp, giá trị gia tăng, thuế sử dụng đất sẽ được Bộ Tài chính đề xuất gia hạn.
Petrolimex rút hết 2.500 tỷ đồng tiền vốn khỏi Ngân hàng Xăng dầu

Petrolimex rút hết 2.500 tỷ đồng tiền vốn khỏi Ngân hàng Xăng dầu

Tập đoàn Xăng dầu Việt Nam (Petrolimex) tính thoái hết vốn đầu tư tại PG Bank với quy mô giao dịch tối thiểu từ 2.500 tỷ đồng.
Xem thêm
Mobile VerionPhiên bản di động