Cứ 3 cảnh báo phát đi thì có 1 giao dịch chuyển tiền được chặn lại

Ngân hàng Nhà nước đã triển khai hệ thống kết nối, khai thác Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư cho hệ thống dịch vụ công trực tuyến (cấp chứng thư số) từ tháng 12/2022. Đến ngày 14/01/2026, hệ thống đã kết nối, khai thác dữ liệu dân cư phục vụ xử lý hơn 1.739 lượt hồ sơ.

Đáng chú ý, Ngân hàng Nhà nước là một trong những bộ, ngành hoàn thành sớm nhiệm vụ đồng bộ 100% cơ sở dữ liệu chuyên ngành được giao lên Trung tâm dữ liệu quốc gia theo Nghị quyết số 71/NQ-CP của Chính phủ về sửa đổi, bổ sung, cập nhật Chương trình hành động của Chính phủ thực hiện Nghị quyết số 57-NQ/TW ngày 22/12/2024 của Bộ Chính trị về đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia.

Không chỉ dừng lại ở nội bộ, Ngân hàng Nhà nước còn chủ động xây dựng các API chia sẻ dữ liệu liên thông với Văn phòng Chính phủ và Kiểm toán Nhà nước qua nền tảng NDXP (Nền tảng tích hợp, chia sẻ dữ liệu quốc gia), góp phần hình thành hệ sinh thái dữ liệu mở, hiệu quả cho toàn bộ hệ thống chính trị.

Công tác cải cách hành chính gắn với số hóa toàn trình tiếp tục được đẩy mạnh nhằm tiết giảm chi phí cho người dân và doanh nghiệp. Trong năm 2025, Ngân hàng Nhà nước đã cắt giảm, đơn giản hóa 269/298 thủ tục hành chính, đạt 90,3%; cắt giảm 255 điều kiện kinh doanh; thay thế hồ sơ giấy bằng dữ liệu đối với 21 thủ tục. Cũng trong năm qua, Ngân hàng Nhà nước chính thức cung cấp thêm 32 dịch vụ công toàn trình, nâng tổng số lên 57 dịch vụ, hoàn thành 100% thủ tục hành chính đủ điều kiện liên quan đến doanh nghiệp được nâng cấp lên dịch vụ công toàn trình.

Hơn 147,7 triệu hồ sơ khách hàng được đối chiếu sinh trắc học

Về phía các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, thực hiện Kế hoạch triển khai Đề án 06 của ngành Ngân hàng và Kế hoạch phối hợp giữa Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước, nhiều đơn vị đã và đang phối hợp với C06 (Bộ Công an) triển khai mở rộng giải pháp xác thực khách hàng qua thẻ Căn cước công dân gắn chip, đồng thời triển khai xác thực khách hàng qua ứng dụng VNeID trong mở tài khoản và sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử.

Cụ thể, tính đến ngày 23/01/2026, toàn ngành Ngân hàng đã có hơn 146,1 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân và hơn 1,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua thẻ Căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID. Có 57 tổ chức tín dụng và 39 tổ chức trung gian thanh toán đã triển khai ứng dụng thẻ Căn cước công dân gắn chip qua ứng dụng điện thoại; 63 tổ chức tín dụng triển khai qua thiết bị tại quầy. Đồng thời, 32 tổ chức tín dụng và 15 tổ chức trung gian thanh toán đang triển khai ứng dụng VNeID, trong đó 21 đơn vị đã triển khai chính thức.

Cùng với đó, 29 ngân hàng và 4 tổ chức trung gian thanh toán đã triển khai liên kết tài khoản an sinh xã hội với tài khoản ngân hàng, phục vụ chi trả an sinh xã hội thông qua ứng dụng VNeID.

Đặc biệt, hiệu quả của dữ liệu số được minh chứng rõ nét qua Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng (SIMO) do Ngân hàng Nhà nước triển khai thí điểm. Tính từ thời điểm bắt đầu triển khai đến hết ngày 14/01/2026, đã có hơn 2,6 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo, trong đó hơn 831 nghìn lượt khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng gần 3,06 nghìn tỷ đồng, điều này tương đương với cứ 3 cảnh báo phát đi thì có 1 giao dịch chuyển tiền được chặn lại.

Theo Ngân hàng Nhà nước, hiện nhiều nghiệp vụ của ngành Ngân hàng cơ bản đã được số hóa hoàn toàn 100%. Nhiều tổ chức tín dụng tại Việt Nam có tỷ lệ trên 90% giao dịch thực hiện trên kênh số. Hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt tiếp tục phát triển mạnh.