Vụ GFDI vỡ nợ hơn 3.700 tỷ đồng: 'Bánh ngọt' liệu có dễ xơi?

Vụ công ty GFDI vỡ nợ hơn 3.700 tỷ đồng từ tiền góp tài sản của hơn 7.500 khách hàng dấy lên hồi chuông báo động trong quản lý, giám sát công ty huy động vốn.
Đà Nẵng: Công ty GFDI nợ khách hàng hơn 3.700 tỷ đồng Đà Nẵng: Công an đang khám xét khẩn cấp trụ sở Công ty GFDI

Ngày 8/11, cơ quan công an TP. Đà Nẵng đang tiến hành điều tra liên quan đến việc huy động vốn trái phép và các hoạt động có dấu hiệu vi phạm pháp luật tại Công ty TNHH MTV tư vấn đầu tư GFDI (Công ty GFDI).

Bước đầu, cơ quan chức năng cho biết, công ty GFDI vay tiền của người dân bằng hình thức ký kết “Hợp đồng vay tài sản”. Đến đầu tháng 11/2024, công ty mất khả năng chi trả cho 7.541 khách hàng với tổng số tiền nợ gốc hơn 3.700 tỷ đồng.

Hàng trăm người dân là khách hàng của công ty GFDI kéo đến trụ sở công ty này hôm 8/11 khi nghe tin công ty mất khả năng chi trả
Hàng trăm người dân là khách hàng của công ty GFDI kéo đến trụ sở công ty này hôm 8/11 khi nghe tin công ty mất khả năng chi trả

Hiện cơ quan công an đang tiếp tục điều tra các dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản đối với lãnh đạo công ty này và pháp luật sẽ xử lý nghiêm minh.

Theo như các nội dung thể hiện trên hợp đồng vay tài sản giữa khách hàng và công ty GFDI, lãi suất công ty GFDI trả cho khách hàng là khoảng 12%/năm (khoảng 1%/tháng), tuy nhiên, thực nhận của nhiều khách hàng lên tới 3,6%/tháng, cao điểm lên đến 50%/năm (thời điểm năm 2020). Cho đến thời gian gần đây, lãi suất thương lượng với công ty này dù giảm cũng vẫn còn 2,5%/tháng, tức là tới 30%/năm.

Đánh vào tâm lý ham lãi suất tiền gửi cao của nhiều người dân, công ty GFDI đã “hút” rất nhiều khách hàng. Và dù biết có rủi ro cao, nhưng vì hám lợi nhiều người dân vẫn bất chấp để đầu tư. Nhiều người gửi tiền biết là việc huy động vốn với lãi suất lên tới 30 – 50%/năm là tiềm ẩn rủi ro cao nhưng vẫn làm ngơ, và góp vốn. Điều này thể hiện rõ khi trên hợp đồng lãi suất cho vay là từ 11 – 12%/năm, thực nhận tới 30 – 50%/năm nhưng không có khách hàng nào lên tiếng về khoản chênh lệch này.

Như vậy, phải chăng, chính những khách hàng bây giờ đứng ở vai trò bị hại cũng đã tiếp tay cho những hành vi vi phạm pháp luật của công ty GFDI?

Hợp đồng giữa công ty GFDI với khách hàng thể hiện lãi suất 12%/năm, nhưng thương lượng thực nhận lại cao hơn nhiều
Hợp đồng giữa công ty GFDI với khách hàng thể hiện lãi suất 12%/năm, nhưng thương lượng thực nhận lại cao hơn nhiều (Ảnh hợp đồng của một khách hàng GFDI)

Trước công ty GFDI, hồi cuối năm 2023, công an TP. Đà Nẵng cũng đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam lãnh đạo Công ty CP Tài chính Vietnam Capital về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Công ty này cũng đã huy động vốn với lãi suất cao (lãi suất 9,5 – 12,5%), cao hơn lãi suất ngân hàng. Hàng trăm bị hại với số tiền lừa đảo hơn 200 tỷ đồng.

Những vụ việc huy động vốn với lãi suất cao rồi mất khả năng thanh toán như GFDI, Vietnam Capital không phải là mới, nhưng lại vẫn xuất hiện và vụ sau lại lớn hơn vụ trước cả về số tiền huy động lẫn số người bị hại.

Để những vụ việc như công ty GFDI không tiếp diễn, bên cạnh sự vào cuộc quyết liệt của cơ quan chức năng, người dân cũng có vai trò quan trọng. Người dân trước khi đầu tư góp vốn kinh doanh cần tìm hiểu kỹ về công ty, bao gồm cả tư cách pháp nhân, tình trạng hoạt động của công ty, các lĩnh vực hoạt động và tham khảo ý kiến những chuyên gia hoặc những người hoạt động trong lĩnh vực tài chính uy tín. Việc đầu tư góp vốn phải thể hiện cụ thể trên hợp đồng giao kết. Và chính người dân phải là những người đảm bảo tính minh mạch và thực hiện đúng các hợp đồng đã giao kết, không chạy theo lợi nhuận để "hợp đồng một đường, thực hiện một nẻo", để hạn chế thấp nhất các rủi ro, cũng như không tiếp tay cho những hành vi huy động vốn trái pháp luật.

Bình An
Bạn thấy bài viết này thế nào?
Kém Bình thường ★ ★ Hứa hẹn ★★★ Tốt ★★★★ Rất tốt ★★★★★
Bài viết cùng chủ đề: lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Có thể bạn quan tâm

Tin mới nhất

Thủy điện Quảng Trị: Anh Nguyễn Trí Thức - Người lãnh đạo gương mẫu, tận tâm

Thủy điện Quảng Trị: Anh Nguyễn Trí Thức - Người lãnh đạo gương mẫu, tận tâm

Anh Nguyễn Trí Thức là lãnh đạo gương mẫu, luôn đi đầu trong việc đổi mới và nâng cao chất lượng công việc, là tấm gương sáng tại Công ty Thủy điện Quảng Trị.
Chống lãng phí: Thiếu vật liệu san lấp dự án giao thông sao không dùng tro xỉ?

Chống lãng phí: Thiếu vật liệu san lấp dự án giao thông sao không dùng tro xỉ?

Nhằm chống lãng phí tài nguyên, đại biểu Quốc hội đề nghị sử dụng tro xỉ các nhà máy nhiệt điện thay thế vật liệu san lấp nền đường giao thông.

Tin cùng chuyên mục

Chi Dân, An Tây và loạt nghệ sĩ dính đến ma tuý: Nghĩ về trách nhiệm của người nổi tiếng

Chi Dân, An Tây và loạt nghệ sĩ dính đến ma tuý: Nghĩ về trách nhiệm của người nổi tiếng

Công an TP. Hồ Chí Minh đang tạm giữ ca sĩ Chi Dân, người mẫu An Tây do liên quan đến ma tuý. Trước đó, nhiều nghệ sĩ cũng từng dính dáng đến tệ nạn xã hội này.
Có tiền nhàn rỗi, mua vàng cất giữ hay gửi tiết kiệm ngân hàng lúc này?

Có tiền nhàn rỗi, mua vàng cất giữ hay gửi tiết kiệm ngân hàng lúc này?

Giá vàng đang trượt dốc mạnh kể từ khi cuộc bầu cử Tổng thống Mỹ ngã ngũ. Trong khi đó, nhu cầu huy động vốn của ngân hàng tăng cao, dấy lên cuộc đua lãi suất.
Chuyện giá vàng trong nước: Cầm vàng đừng để vàng

Chuyện giá vàng trong nước: Cầm vàng đừng để vàng 'rơi'

Giá vàng trong nước những ngày gần đây liên tục nhảy múa, tăng giảm liên tục chỉ trong ngày hoặc thậm chí vài giờ... kéo theo sự "quay cuồng" của người mua.
Hỗ trợ người nghèo tham gia ‘lưới’ an sinh: Để không ai bị bỏ lại phía sau

Hỗ trợ người nghèo tham gia ‘lưới’ an sinh: Để không ai bị bỏ lại phía sau

Nhằm hỗ trợ người nghèo tham gia 'lưới' an sinh, hơn 1.200 sổ bảo hiểm xã hội, 9.260 thẻ bảo hiểm y tế tổng giá trị gần 16 tỷ đồng được trao tặng sau bão Yagi.
Việt Tân lại ‘ếch ngồi đáy giếng’ xuyên tạc về nhập khẩu điện

Việt Tân lại ‘ếch ngồi đáy giếng’ xuyên tạc về nhập khẩu điện

Mới đây, tổ chức khủng bố Việt Tân đã “ếch ngồi đáy giếng”, đưa ra thông tin xuyên tạc về nhập khẩu điện nhằm mục đích xấu, cố tình gây hiểu lầm trong dư luận.
Sửa đổi Luật Hóa chất: Nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, ứng phó sự cố hóa chất

Sửa đổi Luật Hóa chất: Nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, ứng phó sự cố hóa chất

Dự thảo Luật Hóa chất (sửa đổi) đang trình Quốc hội cho ý kiến được đánh giá sẽ góp phần nâng cao công tác phòng ngừa, ứng phó sự cố hóa chất.
Người phụ nữ nuôi tham vọng đưa hạt sachi Việt Nam ra thế giới

Người phụ nữ nuôi tham vọng đưa hạt sachi Việt Nam ra thế giới

Thất bại nhưng không nản, người phụ nữ U60 bán nhà để hiện thực khát vọng đưa hạt sachi Việt Nam ra thế giới đã bắt đầu gặt hái được những thành công.
Bộ Công Thương phê duyệt Đề án Tổng kết việc thực hiện Quyết định 2114/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ

Bộ Công Thương phê duyệt Đề án Tổng kết việc thực hiện Quyết định 2114/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ

Bộ trưởng Bộ Công Thương đã ký Quyết định 2960/QĐ-BCT ngày 6/11 về phê duyệt Đề án Tổng kết việc thực hiện Quyết định 2114/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ.
Lai Châu: Lực lượng Cảnh sát cơ động

Lai Châu: Lực lượng Cảnh sát cơ động 'Chung tay xóa nhà tạm, nhà dột nát'

Phòng Cảnh sát cơ động (Công an tỉnh Lai Châu) đã huy động cán bộ chiến sĩ giúp đỡ hộ dân sinh sống tại huyện Nậm Nhùn khắc phục, sửa chữa nhà ở bị xuống cấp…
Bộ trưởng Nguyễn Hồng Diên nêu những nhiệm vụ trọng tâm để gỡ vướng cho các dự án lưới điện

Bộ trưởng Nguyễn Hồng Diên nêu những nhiệm vụ trọng tâm để gỡ vướng cho các dự án lưới điện

Bộ trưởng Bộ Công Thương Nguyễn Hồng Diên đề nghị các bộ, ngành, địa phương, Tập đoàn Điện lực Việt Nam cần chủ động gỡ vướng cho các dự án lưới điện.
Thừa Thiên Huế: Người kỹ sư điện với cách làm ‘dân vận khéo’

Thừa Thiên Huế: Người kỹ sư điện với cách làm ‘dân vận khéo’

Với phương châm “mưa dầm thấm đất” của kỹ sư Lê Trọng Phước Sơn, hiện đang công tác tại Công ty Điện lực Thừa Thiên Huế, các vụ tai nạn về điện được giảm thiểu.
Ô tô điện ồ ạt ra mắt, gỡ nút thắt quy hoạch trạm sạc tại Việt Nam ra sao?

Ô tô điện ồ ạt ra mắt, gỡ nút thắt quy hoạch trạm sạc tại Việt Nam ra sao?

Trước xu thế phát triển ô tô điện, các cơ quan liên quan đang tích cực phối hợp để đồng bộ, mở rộng quy mô hệ thống trạm sạc.
Luật Điện lực (sửa đổi): Chính sách đã rõ ràng, đừng để tương lai thiếu điện

Luật Điện lực (sửa đổi): Chính sách đã rõ ràng, đừng để tương lai thiếu điện

Đại biểu Nguyễn Trúc Sơn đánh giá cao và đồng thuận với Luật Điện lực (sửa đổi), ông khẳng định chính sách đã rõ ràng, thực thi sớm sẽ đảm bảo an ninh điện.
Luật Điện lực (sửa đổi): Những nội dung thống nhất cao đề nghị thông qua

Luật Điện lực (sửa đổi): Những nội dung thống nhất cao đề nghị thông qua

Đại biểu Nguyễn Quang Huân cho rằng, Luật Điện lực (sửa đổi) cần thông qua càng sớm càng tốt đối với những nội dung đã rõ ràng và nhận được sự đồng thuận cao.
Xuất khẩu gạo Việt Nam 2024: Bứt phá ngoạn mục vẫn cần tỉnh táo

Xuất khẩu gạo Việt Nam 2024: Bứt phá ngoạn mục vẫn cần tỉnh táo

Chưa hết năm 2024 nhưng xuất khẩu gạo của Việt Nam đã chắc chắn có một năm báo hỷ khi riêng kim ngạch 10 tháng của năm 2024 đã vượt kỷ lục của cả năm 2023.
Dự thảo Luật Điện lực (sửa đổi) có tính liên thông, đồng bộ với các luật khác

Dự thảo Luật Điện lực (sửa đổi) có tính liên thông, đồng bộ với các luật khác

TS. Thái Doãn Hoàng Cầu cho rằng dự thảo Luật Điện lực (sửa đổi) đã đáp ứng các mục đích, mục tiêu và quan điểm xây dựng luật của Đảng, Nhà nước đề ra.
Sửa đổi Luật Hóa chất: Những kỳ vọng mới

Sửa đổi Luật Hóa chất: Những kỳ vọng mới

Không chỉ đảm bảo an ninh, an toàn hóa chất, nhiều ý kiến kỳ vọng Luật Hóa chất (sửa đổi) sẽ tạo ra những thay đổi mới trong nền kinh tế Việt Nam.
Bài học nhìn từ những dự án đội vốn, chậm tiến độ

Bài học nhìn từ những dự án đội vốn, chậm tiến độ

Đã đến lúc cần phải chấm dứt, xử lý nghiêm những tập thể, cá nhân có liên quan khi để các dự án đội vốn, chậm tiến độ gây lãng phí, thất thoát nguồn ngân sách.
Đồng Nai: Minh

Đồng Nai: Minh 'râu' bán rau và hành trình tặng rau miễn phí cho công nhân

Sau 4 năm nổi tiếng trên mạng xã hội nhờ việc tặng rau miễn phí cho người lao động khó khăn, cuộc sống của anh Phạm Hồng Minh (Minh “râu”) có nhiều thay đổi.
Bộ Công Thương thực hiện chức năng chủ sở hữu nhà nước đối với Công ty NSMO

Bộ Công Thương thực hiện chức năng chủ sở hữu nhà nước đối với Công ty NSMO

Bộ Công Thương vừa ban hành Quy chế phối hợp giữa các cơ quan, đơn vị trong bộ thực hiện chức năng chủ sở hữu nhà nước đối với Công ty NSMO.
Xem thêm
Mobile VerionPhiên bản di động