Đánh bạc online và "lỗ hổng" trong giao dịch qua ngân hàng

Nở rộ các sòng bài… online

Thời gian gần đây, các tựa game đánh bài đổi thưởng bằng hình thức nạp tiền đang phát triển mạnh mẽ. Chỉ cần tìm kiếm các từ khóa liên quan trên google sẽ hiện ra hàng loạt kết quả như: “game bài đổi thưởng” với gần 16 triệu lượt tìm kiếm, “game bài online” với gần 94 triệu lượt, “các game đánh bài online” hơn 42 triệu lượt, “tải game đánh bài online” có gần 30 triệu lượt.

Nhiều trang website “đánh bạc” online nở rộ trên mạng

Theo tìm hiểu, hiện nay có rất nhiều các trang website quảng cáo chào mời khách chơi với giải thưởng vô cùng hấp dẫn. Nhà cái Fi88 quảng cáo có hơn10 nghìn lượt bạc thủ truy cập website, ứng dụng mỗi ngày. Các trang vệ tinh của Fi88 là Fi88vi.club, Fi88vi.com... quảng cáo nạp tiền lần đầu tặng 120%, giá trị lên đến 6 triệu đồng, vip ưu đãi nạp mỗi ngày nhận tiền thưởng gần 10 triệu đồng, tiền thưởng sinh nhật gần 9 triệu đồng, hoàn trả lên tới 1% cao nhất thị trường.Bên cạnh đó, Fi88còn “mời gọi” các người chơi bài đứng ra làm đại lý.

Một nhà cái khác là M88 cũng tự nhận mình là đơn vị uy tín hàng đầu và lão làng tại châu Á và tiên phong hoạt động cá cược tại Việt Nam từ những năm 2007 cho đến nay. M88 còn có tên gọi khác là Mansion88, đây là tên gọi của M88 tại châu Á, thuộc Tập đoàn Mansion – một thương hiệu tầm cỡ quốc tế kinh doanh các sản phẩm, trò chơi cá cược thể thao và sòng bạc trực tuyến.

Nhà cái Ku Bet (tên gọi khác là Ku, Ku Bet, Ku Casino, Kubet 77, Kubet 88) cũng chào mời rầm rộ trên trang kubet88.win, kubet888.net với các tựa game bài như Nổ hũ, Game 3D, Bắn cá, Cá cược lô đề, xổ số. Cụ thể, lô đề, xổ số 1 ăn 99, ba càng 23 ăn 972, cá cược thể thao đa dạng hoàn trả 0.8% tiền cược...

Trên các trang kingfun.biz, kingfuntv.com...nhà cái King Fun liên tục quảng cáo với nhiều chính sách khuyến mãi hấp dẫn như thưởng nạp vip tuần 1.5% đến 50 triệu đồng mỗi tuần, vip code nặng tay thưởng ngay 5 triệu, tưng bừng ưu đãi giật giải tri ân Toyota Vios.

Theo tìm hiểu, để tham gia chơi các game bài này cũng rất dễ dàng. Khách hàng có thể đăng ký trực tiếp tài khoản tại các trang website chính, website vệ tinh của nhà cái. Đa số các nhà cái đã có app riêng, khách hàng có thể vào cửa hàng ứng dụng của điện thoại để tải về, đăng ký tài khoản là có thể tham gia đánh bạc online.

Ngân hàng có “tiếp tay” cho đánh bạc online ?

Theo tìm hiểu của phóng viên, để đánh bài qua các game bài đổi thưởng cũng dễ dàng như các loại game khác bởi vì thủ tục đăng ký và luật chơi cũng rất đơn giản. Đặc biệt là việc nạp tiền và rút thưởng cực kỳ dễ dàng thông qua ngân hàng, ví momo, thẻ nạp…

Khách hàng dễ dàng nạp tiền qua số tài khoản ngân hàng để “sát phạt” trên ứng dụng Naga Vip 39

Cụ thể, trên các trang mạng này đều hướng dẫn người chơi tải ứng dụng về máy tính hoặc điện thoại, sau đó cài đặt trên thiết bị rồi tạo tài khoản đăng nhập là có thể truy cập, nạp tiền và thỏa sức “sát phạt”.

Qua ứng dụng Goole play của game bài Naga Vip 39, chúng tôi tải app này về điện thoại và điền một số thông tin là có thể vào sòng bài online này. Các phương thức thanh toán được nhà cái này sử dụng như thẻ cào, momo, ngân hàng… Tại phần nạp tiền có hiện ra 3 ngân hàng của người nhận là Tran Ngoc Hoang, tương ứng các số tài khoản tại các ngân hàng như sau BIDV (48210001804536), Vietcombank (9376401207), MBBank (0376401207). Tại vị trí này, Naga Vip 39 không quên nhắc khách hàng rằng, tài khoản nhận tiền sẽ thường xuyên thay đổi, vui lòng cập nhật mỗi khi nạp (nếu không sẽ bị nuốt tiền), số tiền tối thiểu là 50 nghìn đồng mỗi lượt.

Từ trong cổng game này, thông qua số tài khoản Ngân hàng Thương mại cổ phần Quân đội (MBBank), chúng tôi dễ dàng nạp tiền vào tài khoản game bài Naga Vip 39. Ban đầu tài khoản game bài vẫn chưa cập nhật số tiền đã nạp, chúng tôi đã liên hệ qua fanpage facebook “Cổng game châu Á – NG39” được gắn trên ứng dụng này.Khi nhắn tin qua fanpage facebook, nhân viên hướng dẫn tìm kiếm từ khóa “@cskhgame39” trên telegram để được hỗ trợ trực tuyến. Chúng tôi tiếp tục nhắn tin cần hỗ trợ qua tài khoản telegram thì số tiền đã được chuyển vào tài khoản game. Sau đó, chúng tôi mới có mã OTP để thực hiện các giao dịch trên app của game bài này.

Sau khi nạp tiền thành công, tùy vào số lượng tiền nạp, khách hàng có thể đặt cược và chơi các game bài như: Tài xỉu, Mini Poker, Xóc đĩa, Miền tây hoang dã…Việc rút tiền cũng đơn giản như nạp tiền, có thể thực hiện qua ví momo và các ngân hàng. Khách hàng có thể nhận tiền ngay 5-15 phút sau khi rút tiền (từ 7h đến 24h hằng ngày), phí rút tiền là 20%.

Tại ứng dụng game này, khách hàng cũng có thể làm đại lý của Naga Vip 39. Ngoài các phương thức nạp tiền trên, tại mục Shop này còn có thêm cách thức nạp tiền qua ATM Banking.

Với “nhà cái” M88 việc chuyển tiền vào game bài online cũng trở nên dễ dàng thông qua các tài khoản ngân hàng.

Trong vai người chơi, phóng viên đã tải ứng dụng M88, sau đó được hướng dẫn đăng ký tài khoản bằng số điện thoại hoặc email. Sau khi đăng ký thành công, số điện thoại +8166666668888 gọi đến số điện thoại cá nhân đã đăng ký để tư vấn. Đầu dây bên kia là giọng nữ miền Nam cho biết: Khách hàng có thể chuyển khoản qua 7 ngân hàng. Một tài khoản game có thể liên kết 3 ngân hàng.

Tại phần nạp tiền có liên kết 7 ngân hàng, ứng với các thông tin người nhận như: Vietcombank (Nguyen Van Thanh - 1024898911), DongABank (Truong Van Canh - 0110971831), Sacombank (Vo Tan Thang – 060259044696), Vietinbank (Khuu Thi Hong Huong – 102874439234), BIDV (Pham Duy Tien – 31810000210761), ACB (Bui Thi Men – 24730377), Techcombank (Nguyen Thanh Vu - 19021577042010). Theo tìm hiểu, tại M88, mỗi lần giao dịch ít nhất 100 nghìn đồng, cao nhất là 300 triệu đồng. Khách hàng có nạp bao nhiêu lần trong ngày nhà cái cũng nhận.

Sau đó, có một tài khoản đã gửi tin nhắn qua zalo để hướng dẫn chi tiết cho người chơi. Theo đó, chúng tôi đã vào logo của Vietinbank, bấm tạo mới, chuyển tiền vào tài khoản Vietinbank 10287443923410 của chủ tài khoản Khuu Thi Hong Huong. Nạp tiền thành công nhưng tài khoản game chưa cập nhật số tiền, liên hệ với nhân viên hỗ trợ thì người này nói có thể hệ thống bị lỗi và gửi cho 1 đường link trang website khác là remitvn.com, có logo M88 và Laliga, đăng nhập tài khoản game thì thấy đã cập nhật số tiền.

Theo tìm hiểu, nhiều nhà cái khác núp bóng game bài online cũng đang được liên kết với rất nhiều các tài khoản ngân hàng. Nạp tiền vào tài khoản đánh bạc cũng dễ dàng như mọi giao dịch bình thường khác. Điều đáng nói là người nhận tiền đều là số tài khoản thật và tên người nhận ở Việt Nam.

Các giao dịch chuyển tiền đánh bạc qua ngân hàng, các ví điện tử, thẻ nạp... không phải mới. Những vụ đánh bạc hàng trăm đến hàng nghìn tỷ đồng đã được công an bắt giữ và xử lý nhưng thực tế vẫn còn tồn tại nhiều lỗ hổng để các "nhà cái" lách luật. Theo các chuyên gia, ngân hàng hay ví điện tử chỉ là đơn vị trung gian, tiếp nhận và thu phí dịch vụ chuyển tiền. Các đơn vị này chỉ nắm bắt được thông tin tài khoản của đầu đến và đầu đi. Còn mục đích, nội dung chuyển tiền gần như rất khó kiểm soát. Việc ngăn chặn hoàn toàn là rất khó bởi các đối tượng thường chia nhỏ các giao dịch, dùng nhiều tài khoản, thuê người mở tài khoản hộ để nhận tiền... nên về bản chất các giao dịch này vẫn được thực hiện. Với ví điện tử, chỉ với những giao dịch có số lượng lớn, biến động thường xuyên mới được các công ty quản lý đưa vào diện giám sát.

Tuy nhiên, thực tế trên cũng cho thấy, cơ quan quản lý nhà nước cần có những quy định cụ thể, rõ ràng hơn nữa để phòng ngừa, ngăn chặn giao dịch những hàng hóa, dịch vụ bất hợp pháp, như cờ bạc online. Các ngân hàng thương mại, ví điện tử, đơn vị trung gian thanh toán cần có biện pháp kỹ thuật để quản lý, "lọc" giao dịch đáng ngờ, bất thường để phân tích, đánh giá rủi ro, gửi các cơ quan chức năng xử lý.