Đắk Lắk: Khởi tố đối tượng cho vay nặng lãi hơn 140%/năm

Ngày 30/12, Công an TP. Buôn Ma Thuột (tỉnh Đắk Lắk) cho biết, đơn vị đã ra quyết định khởi tố bị can, lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với đối tượng Hà Thị T. (SN 1985, trú phường Tân An, TP. Buôn Ma Thuột) để điều tra, xử lý về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Đối tượng, Hà Thị Trang tại cơ quan Công an. Ảnh: CACC

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ đầu năm 2021, T. đã tìm người cần vay tiền để thoả thuận thế chấp tài sản. Thủ đoạn của T. là yêu cầu người vay phải đến văn phòng công chứng làm biên bản giao, nhận tiền để chuyển nhượng quyền sử dụng đất đối với tài sản thế chấp. Trong đó, số tiền mua bán đất chính là tổng số tiền gốc và lãi mà 2 bên tự thoả thuận.

Hành vi này của T. nhằm hợp thức hoá việc thu tiền lãi suất cao đối với các khoản vay. Sau khi hết thời gian thoả thuận, nếu người vay không trả đủ số tiền gốc và lãi thì tài sản thế chấp sẽ hoàn toàn thuộc quyền sử dụng của T.

Số tiền T. cho vay dao động từ 100 triệu đồng đến 1,2 tỷ đồng, lãi suất 4 ngàn đồng/1 triệu/1 ngày, tương đương 146%/1 năm.

Với thủ đoạn trên, từ tháng 1/2021 đến tháng 4/2022, T. đã cho nhiều người dân trên địa bàn TP. Buôn Ma Thuột vay 4,9 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng.